转账汇款什么诈骗

100次浏览发布时间：2025-01-11 09:34:19

转账汇款诈骗是指通过欺骗手段诱导受害者将资金转入骗子指定的账户的行为。以下是一些常见的转账汇款诈骗类型：

欺诈者冒充合法公司、受信任的伙伴或熟悉的联系人，通过电子邮件、短信或社交媒体平台发送虚假链接或信息，诱骗受害者提供敏感信息，如用户名、密码和银行账户详细信息。一旦受害者提供了这些信息，骗子就可以登录其银行账户并自行发起转账。

骗子通知受害者他们中了奖，但需要先支付费用才能获得奖金。这是一种常见的“预付费用诈骗”类型。

诈骗者通过在线约会应用程序与受害者建立情感联系，然后以各种借口说服受害者向他们汇款。

欺诈者冒充慈善机构，声称受害者捐款可以帮助弱势群体，但实际上是将资金转入骗子自己的账户。

骗子冒充公检法等机构，谎称受害者“在某医院开过大量的处方药或大量涉毒药品”，要求受害者转账汇款。

不法分子冒充邮政、社保、公检法机关人员，以受害者身份证被人盗用办理信用卡洗黑钱等理由，要求受害者将名下财产转账至其指定的所谓安全账户核查。

诈骗分子发布兼职广告，招募受害者完成刷单等任务，并发放小额佣金。然后以各种理由要求受害者缴纳更多费用，最终骗取钱财。

诈骗分子发布虚假广告，引诱受害者下载虚假贷款APP或登录虚假网站，以贷款审核为由要求受害者缴纳“保证金”“手续费”等，然后关闭APP或网站并将受害者拉黑。

诈骗分子在社交平台或网站发布广告，与受害者取得联系后，要求私下转账。之后以各种理由诱骗受害者继续转账汇款，最后将受害者拉黑。

诈骗分子使用受害者的熟人或老师的照片、姓名包装社交账号，添加受害人为好友，并以熟人的身份发出转账或缴纳费用的指令信息。

诈骗分子在非法获取公司有关信息后，将包含“木马程序”的邮件伪装成公司邮件发送至财会邮箱，远程控制电脑并指示财会人员汇款。

这些诈骗手段多样，且不断更新变化。建议广大市民提高警惕，遇到可疑情况时及时报警，避免上当受骗。